TMS (Treasury Management System)

### 概要 財務管理システム（Treasury Management System, TMS）とは、企業、特にグローバル企業などが、財務部門（トレジャリー部門）の中核業務である、資金（キャッシュ）の効果的な管理とリスクコントロールを行うために導入する専門的な情報システム（ソフトウェア）です。 ### 主な機能 - **キャッシュマネジメント:** 銀行口座管理、資金集中・配分（キャッシュプーリング）、資金繰り管理・予測。 - **支払・決済管理:** 支払いプロセスの管理、承認ワークフロー、銀行連携。 - **流動性管理:** 短期的な資金ポジション管理。 - **リスク管理:** 為替リスク管理、金利リスク管理、カウンターパーティリスク管理。 - **銀行リレーションシップ管理:** 取引銀行との関係や手数料などを管理。 - **レポーティング:** 資金繰り、リスク管理などのレポート生成。 - **外部システム連携:** ERP、銀行システム、市場データプラットフォームなどとの連携。 ### 導入の目的と効果 - **資金効率の向上:** グループ全体の資金可視化・集中管理による遊休資金削減、借入コスト抑制。 - **財務リスクの低減:** 為替・金利リスク等の正確な把握と適切なヘッジ戦略実行支援。 - **業務効率化と内部統制強化:** 支払いプロセス等の自動化、承認ワークフローによる統制強化。 - **意思決定の迅速化・高度化:** リアルタイムな資金・リスク情報に基づく迅速・的確な財務意思決定支援。 TMSは、企業の財務部門がより戦略的な役割を果たすための基盤となるシステムです。