金融庁は、日本の金融システムの安定と金融仲介機能の発揮を担う内閣府の外局です。銀行、証券、保険の全金融セクターを一元的に監督し、金融商品取引法と商品先物取引法に基づく市場規制を実施します。国際的な規制協調においても日本を代表する重要な役割を果たしています。
**金融庁（Financial Services Agency）**は、日本の金融システムの安定と金融仲介機能の円滑な発揮を目的とする内閣府の外局です。2000年7月に金融監督庁から改組され、2001年1月の中央省庁再編により現在の体制となりました。
金融庁は、銀行、証券、保険の全金融セクターを一元的に監督する統合型規制機関として、約1,600名の職員により運営されています。東京の霞が関に本庁を置き、全国に11の財務局（財務事務所）を通じて地域金融機関の監督も行っています。
日本の金融- 資本市場の機能強化、利用者保護と利便性向上、金融システムの安定確保を三本柱として、国際金融センターとしての日本市場の地位向上を目指しています。
企画市場局: 金融制度の企画立案、市場ルールの整備、国際関係事務を担当します。
監督局: 銀行、保険会社、金融商品取引業者等の監督を実施します。
証券取引等監視委員会: 市場の公正性確保、不公正取引の摘発を担当する独立組織です。
公認会計士- 監査審査会: 監査法人の検査、公認会計士試験を実施します。
総合政策局: 金融行政の総合調整、リスク分析、フィンテック推進を担当します。
商品先物取引の監督: 経済産業省- 農林水産省と共管で商品先物取引業者を監督します。
商品ファンドの規制: 商品投資顧問業者の監督を実施します。
デリバティブ市場: 金融先物取引と商品先物取引の規制調和を推進します。
総合取引所構想: 証券と商品の総合取引所実現に向けた制度整備を進めています。
リスクベース監督: 金融機関のリスクプロファイルに応じた監督強度を適用します。
オンサイト- オフサイト: 立入検査と継続的モニタリングを組み合わせた監督を実施します。
早期警戒制度: 財務指標の悪化を早期に察知し、予防的措置を講じます。
金融仲介機能のベンチマーク: 地域金融機関の金融仲介機能を定量的に評価します。
金融商品取引法: 証券取引法を改組し、幅広い金融商品を包括的に規制します。
銀行法: 銀行の健全性確保と預金者保護を規定します。
保険業法: 保険会社の監督と契約者保護を定めます。
資金決済法: 前払式支払手段、資金移動業、暗号資産交換業を規制します。
G20- FSB: 国際金融規制改革の議論に積極的に参画しています。
バーゼル委員会: 国際的な銀行規制基準の策定に貢献します。
IOSCO: 証券規制の国際協調に参加しています。
アジア展開: アジア地域の金融規制能力向上支援を実施しています。
顧客本位の業務運営: フィデューシャリー- デューティーの確立を推進しています。
地域金融機関改革: 人口減少下での持続可能なビジネスモデル構築を支援します。
デジタル化対応: フィンテック推進、デジタル通貨研究、サイバーセキュリティ強化を進めています。
サステナブルファイナンス: ESG投資促進、TCFD開示推進を実施しています。
金融安定理事会
金融安定理事会（FSB）は、国際金融システムの安定性を確保するための国際機関です。G20諸国が設立し、金融規制の国際的調和、金融システムの脆弱性監視、危機対応の協調などを推進します。商品取引では、国際金融規制の調和と市場の安定性確保において重要な機関です。
米国証券取引委員会
SEC（Securities and Exchange Commission）は、米国の証券市場を規制・監督する連邦政府機関です。投資家保護、公正な市場維持、資本形成の促進を使命とし、上場企業の情報開示、証券取引、投資顧問等を監督します。世界最大の証券市場の番人として、グローバル金融規制の標準を設定しています。
商品先物取引委員会
CFTCは、アメリカ合衆国の商品先物取引を監督・規制する連邦政府機関です。Commodity Futures Trading Commissionの略称で、商品先物取引の公正性と透明性を確保し、市場操作や詐欺行為を防止します。世界最大の商品先物市場であるアメリカ市場の安定性を支える重要な規制機関となっています。
連邦エネルギー規制委員会
FERC（連邦エネルギー規制委員会）は、米国における電力、天然ガス、石油パイプラインなどのエネルギー産業を監督・規制する独立機関です。エネルギー市場の競争促進、消費者保護、環境保護などを目的とし、公正で効率的なエネルギー供給を確保します。商品取引では、エネルギー市場の規制と市場の透明性確保において重要な監督機関です。
金融業規制機構
FINRA（Financial Industry Regulatory Authority）は、米国最大の証券業界自主規制機関です。約3,400社の証券会社と62万人の登録外務員を監督し、市場の公正性と投資家保護を確保します。NYSE規制部門とNASD統合により誕生し、SEC監督下で強力な自主規制を実施しています。
金融行為監督局
FCA（Financial Conduct Authority）は、英国の金融サービス業を規制・監督する独立機関です。消費者保護、市場の健全性維持、競争促進を目的とし、約5万社の金融機関を監督しています。商品デリバティブ市場では、MiFID IIに基づく規制実施とBrexit後の独自規制体系構築で重要な役割を果たしています。
欧州証券市場監督機関
ESMA（欧州証券市場監督機関）は、EUにおける証券市場の監督と規制を担当する独立機関です。金融商品取引の透明性確保、投資家保護、市場の安定性維持などを目的とし、統一的な規制と監督を実施します。商品取引では、EU市場における規制遵守と市場の安定性確保において重要な監督機関です。
審慎規制当局
PRA（Prudential Regulation Authority）は、英国の金融機関の健全性を監督する規制当局です。銀行、保険会社、主要投資会社の財務健全性と安定性を確保し、預金者と保険契約者を保護します。FCAと連携して英国の「ツインピークス」規制体制を構成しています。